FameEX 熱門話題 | 新加坡央行：銀行業洗錢風險最高

6 月 20 日，新加坡金融管理局（MAS）發布了《 2024 年新加坡洗錢風險評估報告》。該報告概述了新加坡為應對不斷變化的風險環境，不斷的加強反洗錢 (AML) 框架。它對新加坡的主要洗錢 (ML) 風險進行了全面分析，並納入了與威脅、漏洞和控制措施相關的各種定性和定量指標。該報告重點介紹了主要的洗錢威脅，例如欺詐，特別是網路欺詐、有組織犯罪、腐敗、稅務犯罪和基於貿易的洗錢等內容。

報告結果顯示，銀行業因其服務範圍廣泛、交易規模龐大而成為洗錢風險最高的產業。這主要是因為銀行通常被利用進行自我洗錢、第三方洗錢以及濫用公司和個人帳戶來分層和整合非法資金等各類洗錢活動。

此外，該報告還指出與數位資產和加密貨幣相關的重大風險。報告內容顯示，數位支付代幣（DPT）已成為洗錢的新興管道。犯罪分子在網路詐欺、勒索軟體和暗網市場交易等非法活動中利用這些加密貨幣轉移資產。為了減輕這些風險，新加坡金融管理局根據《支付服務法》（PS Act）實施了嚴格的監管措施。

數位代幣支付服務商必須獲得許可證並遵守反洗錢和打擊恐怖主義融資（CFT）的要求。金管局會定期進行專題檢查和遠端監控，並發布指導文件以提高行業意識和控制措施。透過全體會議、外展會議、持續諮詢與產業互動等行動，旨在維持 DPT 領域嚴格的 AML/CFT 標準。

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