FameEX 热门话题 | 欧洲银行管理局启动有关加密货币旅行规则的新磋商

欧洲银行管理局（EBA）启动了一项新的咨询程序，旨在实施加密货币交易的“旅行规则”。 EBA 正在寻求有关加密货币资产服务提供商 (CASP) 必须遵循的程序的反馈，以收集遵守旅行规则所需的信息，以及在获取此信息不可行时应采取的行动。

旅行规则法规旨在防止出于洗钱和恐怖主义融资目的滥用资金和某些加密货币资产转移。 这些规则补充了 EBA 6 月份进行的磋商流程，该磋商流程重点关注反洗钱工作的尽职调查程序。

在最近关于洗钱和恐怖主义融资风险的意见中，EBA 发现大多数欧洲当局认为与 CASP 相关的风险重大或非常重大。 这些风险源自多种因素，包括加密货币交易的伪匿名性、其与暗网的关联、用于网络犯罪和欺诈等上游犯罪、加密货币投资诈骗、洗钱活动增加以及逃避制裁。

EBA 提出的指导方针排除了非托管钱包之间交易的旅行规则的应用，因为这些交易不涉及 CASP 的中介。 但是，如果交易金额超过 1,000 欧元（1,096 美元），从非托管钱包到 CASP 托管钱包的传入交易将受到旅行规则的约束。

该指南概述了 CASP 必须采用的一系列程序，以确定发起交易的用户是否控制所涉及的两个地址。 这些程序可能包括使用先进的分析工具、捕获用户的照片或视频、将预定金额转移到 CASP 的帐户、在帐户和钱包软件内签署特定消息以及要求客户对帐户内的消息进行数字签名，以及 钱包软件等操作。

CASP 必须使用至少两个程序来获取必要的数据。 但是，如果他们无法通过这些过程收集信息，则必须采用其他方法来收集所需的信息。 咨询流程将持续开放至 2024 年 2 月 26 日，允许利益相关者就这些拟议的旅行规则程序和合规机制提供反馈和意见。

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