Chủ đề nóng của FameEX | Cơ quan Ngân hàng Châu Âu bắt đầu tư vấn mới về Quy tắc di chuyển tiền điện tử

Cơ quan Ngân hàng Châu Âu (EBA) đã bắt đầu một quy trình tư vấn mới nhằm thực hiện “quy tắc du lịch” đối với các giao dịch tiền điện tử. EBA đang tìm kiếm phản hồi về các quy trình mà các nhà cung cấp dịch vụ tài sản tiền điện tử (CASP) phải tuân theo để thu thập thông tin cần thiết nhằm tuân thủ quy tắc du lịch và các hành động họ nên thực hiện khi việc thu thập thông tin này là không khả thi.

Các quy định về quy tắc du lịch được thiết kế để ngăn chặn việc lạm dụng tiền và chuyển một số tài sản tiền điện tử nhất định cho mục đích rửa tiền và tài trợ khủng bố. Các quy tắc này bổ sung cho quy trình tham vấn trước đây do EBA thực hiện vào tháng 6, tập trung vào các thủ tục thẩm định cho các nỗ lực chống rửa tiền.

Trong một ý kiến gần đây liên quan đến rủi ro rửa tiền và tài trợ khủng bố, EBA nhận thấy rằng hầu hết các cơ quan chức năng châu Âu đều coi rủi ro liên quan đến CASP là đáng kể hoặc rất đáng kể. Những rủi ro này phát sinh từ nhiều yếu tố khác nhau, bao gồm tính ẩn danh giả của các giao dịch tiền điện tử, mối liên hệ của chúng với web đen, sử dụng trong các tội phạm nguồn như tội phạm mạng và lừa đảo, lừa đảo đầu tư tiền điện tử, rửa tiền gia tăng và trốn tránh các biện pháp trừng phạt.

Các hướng dẫn do EBA đưa ra không bao gồm việc áp dụng quy tắc di chuyển cho các giao dịch giữa các ví không được lưu trữ, vì những hướng dẫn này không liên quan đến việc trung gian CASP. Tuy nhiên, các giao dịch đến từ ví chưa được lưu trữ đến ví do CASP lưu trữ sẽ phải tuân theo quy tắc di chuyển nếu số tiền giao dịch vượt quá 1.000 euro ($1.096).

Các hướng dẫn nêu ra một loạt quy trình mà CASP phải sử dụng để xác định xem người dùng bắt đầu giao dịch có kiểm soát cả hai địa chỉ liên quan hay không. Các quy trình này có thể bao gồm sử dụng các công cụ phân tích nâng cao, chụp ảnh hoặc quay video người dùng, chuyển một số tiền được xác định trước vào tài khoản CASP, ký một tin nhắn cụ thể trong phần mềm tài khoản và ví, đồng thời yêu cầu khách hàng ký điện tử vào tin nhắn trong tài khoản và phần mềm ví, trong số các hành động khác.

CASP được yêu cầu sử dụng ít nhất hai quy trình để có được dữ liệu cần thiết. Tuy nhiên, nếu họ không thể thu thập thông tin thông qua các quy trình này, họ phải sử dụng các phương pháp bổ sung để thu thập thông tin cần thiết. Quá trình tham vấn sẽ vẫn mở cho đến ngày 26 tháng 2 năm 2024, cho phép các bên liên quan cung cấp phản hồi và ý kiến đóng góp về các thủ tục quy định du lịch và cơ chế tuân thủ được đề xuất này.

Tuyên bố miễn trừ trách nhiệm: Thông tin được cung cấp trong phần này chỉ nhằm mục đích cung cấp thông tin, không đại diện cho bất kỳ lời khuyên đầu tư hay quan điểm chính thức nào của FameEX.