Горячие темы FameEX | Центральный банк Сингапура определил банковский сектор как самый высокий риск отмывания денег

Согласно отчету об оценке рисков отмывания денег центрального банка Сингапура, банковский сектор определен как самый высокий риск отмывания денег в стране. В отчете также освещаются риски, связанные с цифровыми активами и криптовалютами. Чтобы смягчить эти риски, Валютное управление Сингапура (MAS) приняло строгие меры регулирования в соответствии с Законом о платежных услугах (Закон PS).

20 июня Валютное управление Сингапура (MAS) опубликовало «Отчет об оценке рисков отмывания денег в Сингапуре на 2024 год». В этом отчете описываются текущие усилия Сингапура по укреплению системы борьбы с отмыванием денег (ПОД) в ответ на меняющуюся среду риска. Он предлагает комплексный анализ основных рисков отмывания денег (ОД) в Сингапуре, включая различные качественные и количественные показатели, связанные с угрозами, уязвимостями и мерами контроля. В отчете освещаются ключевые угрозы ОД, включая мошенничество с использованием киберпространства, организованную преступность, коррупцию, налоговые преступления и отмывание денег в сфере торговли.

В отчете указывается, что банковский сектор представляет самый высокий риск отмывания денег из-за широкого спектра услуг и масштаба транзакций. В нем говорится: «Банковский сектор, по оценкам, представляет самый высокий риск ОД для Сингапура». Банки обычно используются для различных типов отмывания денег, включая самоотмывание, отмывание третьими лицами, а также неправомерное использование корпоративных и индивидуальных счетов для распределения и интеграции незаконных средств.

Кроме того, в отчете подчеркиваются значительные риски, связанные с цифровыми активами и криптовалютами. Он отмечает, что цифровые платежные токены (DPT) стали новыми каналами отмывания денег. Преступники используют эти токены посредством кибермошенничества, программ-вымогателей и транзакций на рынке даркнета. В ответ MAS приняло строгие меры регулирования в соответствии с Законом о платежных услугах (Закон PS) для смягчения этих рисков.

Поставщики услуг цифровых платежных токенов должны получить лицензии и соблюдать требования по борьбе с отмыванием денег и противодействием финансированию терроризма (ФТ). MAS проводит регулярные тематические проверки и дистанционное наблюдение, а также выпустило руководящие документы для повышения осведомленности отрасли и мер контроля. Постоянное взаимодействие с отраслью посредством общих собраний, информационных встреч и консультаций направлено на поддержание надежных стандартов ПОД/ФТ в секторе ДПТ.

Таким образом, центральный банк Сингапура признал банковский сектор страной с самым высоким риском отмывания денег, а также отметил растущие угрозы, создаваемые цифровыми активами и криптовалютами. Внедряя строгие меры регулирования и поддерживая активное взаимодействие с отраслью, MAS работает над улучшением системы ПОД в Сингапуре и эффективным решением этих развивающихся проблем.

Отказ от ответственности: информация, представленная в этом разделе, предназначена только для информационных целей и не представляет собой какие-либо инвестиционные советы или официальную точку зрения FameEX.