FameEX 핫 토픽 | 유럽 은행 당국, 암호화폐 여행 규정에 대한 새로운 협의 시작

유럽은행당국(EBA)은 암호화폐 거래에 대한 "여행 규칙"을 구현하기 위한 새로운 협의 프로세스를 시작했습니다. EBA는 암호화폐 자산 서비스 제공업체(CASP)가 여행 규칙 준수에 필요한 정보를 수집하기 위해 따라야 하는 절차와 이 정보를 얻을 때 취해야 하는 조치에 대한 피드백을 구하고 있습니다.

여행 규칙 규정은 자금 세탁 및 테러 자금 조달 목적으로 자금을 오용하고 특정 암호화폐 자산을 이전하는 것을 방지하기 위해 고안되었습니다. 이 규칙은 자금세탁 방지 노력을 위한 실사 절차에 초점을 맞춘 지난 6월 EBA가 실시한 이전 협의 과정을 보완합니다.

자금 세탁 및 테러 자금 조달 위험에 관한 최근 의견에서 EBA는 대부분의 유럽 당국이 CASP와 관련된 위험을 중요하거나 매우 중요하다고 간주한다는 사실을 발견했습니다. 이러한 위험은 암호화폐 거래의 의사 익명성, 다크 웹과의 연관성, 사이버 범죄 및 사기와 같은 전제 범죄에서의 사용, 암호화폐 투자 사기, 자금 세탁 증가, 제재 회피 등 다양한 요인으로 인해 발생합니다.

EBA가 제시한 지침에서는 호스팅되지 않은 지갑 간의 거래에 대한 여행 규칙 적용을 제외합니다. 이는 CASP의 중개를 포함하지 않기 때문입니다. 그러나 호스팅되지 않은 지갑에서 CASP가 호스팅하는 지갑으로 들어오는 거래는 거래 금액이 1,000유로($1,096)를 초과하는 경우 여행 규칙이 적용됩니다.

지침에는 거래를 시작하는 사용자가 관련된 두 주소를 모두 제어하는지 확인하기 위해 CASP가 사용해야 하는 일련의 절차가 간략하게 설명되어 있습니다. 이러한 절차에는 고급 분석 도구 사용, 사용자의 사진 또는 비디오 캡처, 사전 정의된 금액을 CASP 계정으로 이체, 계정 및 지갑 소프트웨어 내의 특정 메시지 서명, 고객에게 계정 내 메시지에 디지털 서명을 요청하는 것이 포함될 수 있습니다. 지갑 소프트웨어 등을 포함합니다.

CASP는 필요한 데이터를 얻기 위해 최소한 두 가지 절차를 활용해야 합니다. 그러나 이러한 과정을 통해 정보를 수집할 수 없는 경우 추가적인 방법을 사용하여 필요한 정보를 수집해야 합니다. 협의 과정은 2024년 2월 26일까지 진행되며, 이를 통해 이해관계자들은 제안된 여행 규칙 절차 및 규정 준수 메커니즘에 대한 피드백과 의견을 제공할 수 있습니다.

면책 조항: 이 섹션에 제공된 정보는 정보 제공 목적으로만 제공되며 투자 조언이나 FameEX의 공식 견해를 나타내지 않습니다.